日息1%？平台爆雷！涉款130亿元，创办人：已在国外……

　　来源：中国经济网

　　盗用“迪拜黄金与商品交易所”旗号的“DGCX鑫慷嘉”平台突然爆雷。

　　近日，“DGCX鑫慷嘉”在社交平台引发热议，网传这一平台共计200万名投资者参与其中，涉案金额高达130亿元。网传图片显示，在平台资金无法提现兑付后，公司创办人黄鑫在会员交流群中高调宣称，其本人已在国外。

　　号称日息1%高收益

　　提现手续费高达50%

　　“鑫慷嘉跑路了，骗了我8300多U（即虚拟货币稳定币‘USDT’，一枚USDT约为人民币7元），折合人民币55000元，已经报案了，希望能追回。”一名来自湖北的投资人吴丽（化名）近期发布了一条这样的视频。

　　据悉，鑫慷嘉盗用海外持牌交易所名义，打着虚拟货币投资的旗号，利用高额收益吸引消费者，单日收益率为1%，并通过设置高额奖励大肆发展下线，根据下线成员数量设置分成比例。在平台已经无法兑付后，仍有用户加入其中。而这类并不新颖的骗局背后，还有不少消费者甘冒风险自愿参与“博傻游戏”。

　　“鑫慷嘉”有一个新颖之处，就是使用USDT（目前全球市占率最高的美元稳定币）为投资单位，要求所有会员在“入金”（特指投资者向银行、经纪商或交易平台账户注入资金的行为）前，先把人民币兑为USDT。同时，该平台的内部计价、利润回报及“出金”同样以USDT为单位。鉴于USDT本身在国际上自由流通，该平台轻易可把资金调到世界任何地方，令调查部门难以追查。

　　6月25日，鑫慷嘉出现无法提现的情况，次日确认系统瘫痪。平台方给出的回应是“公司被监管部门定义为偷税漏税，账户资金被全部冻结，无法提现”。用户想要提现，便需要按照持仓金额的10%进行缴税，依旧是通过充值USDT的方式将资金转入平台。纳税后每日可产生1%的收益，累计达到100枚USDT后可以提现，且提现手续费为50%。

　　图源：千图网

　　直至6月末，黄鑫在部分投资人所在的群聊中表示，“我已在国外，因为你们的财富与智商不相匹配，我要让你们匹配一下，我只是拿走了你们不属于符合你们智商的财富”，宣告鑫慷嘉正式停摆。

　　暴雷前多方曾发布提示

　　部分参与者明知存在高度风险

　　今年4月8日，迪拜黄金和商品交易所（Dubai Gold & Commodities Exchange， DGCX）发布警示消息称，DGCX在中国并未设立任何合作伙伴关系或关联机构。任何声称与DGCX存在此类联系的实体或个人，均未获得DGCX的官方授权。此外，需特别注意目前网络上流传的DGCX应用程序并非由DGCX授权或开发的投资应用。我们强烈建议投资者保持警惕，避免下载不明软件、点击陌生链接或扫描不明二维码。

　　7月7日，湖南桃江县公安局发布风险提示指出，6月25日开始，“DGCX鑫慷嘉”平台本金已无法正常提现，且通过设置高额“手续费”等条件限制利润提现，该行为已涉嫌集资诈骗。

　　调查发现，通过“直推奖励”“团队佣金”等方式发展下线，是鑫慷嘉吸引投资人的主要方式。而这类资金盘，在业内也通常被称为“博傻游戏”。部分参与者明知其存在高度风险，但始终坚信自己不会是“最后一棒”。

　　香港注册数字资产分析师学会董事于佳宁分析称，“这类参与者往往具备基本的识别能力，甚至能够看穿所谓的投资模式不过是借新还旧的资金游戏。这类思维是一种风险错位的投机行为，将个体行为建立在对他人损失的预期上，却忽视了市场本身的不可预测性和平台操盘者的绝对主导权。”

　　素喜智研高级研究员苏筱芮认为，虚拟货币本身是投机炒作、诈骗等高发的风险区，这类骗局利用消费者对于虚拟货币了解程度不深的特点，借虚拟货币投资“卷”走用户资金。早前我国已明令禁止加密货币运营及投机活动，个人投资者必须明确：此类行为属于非法金融活动，背离监管要求，风险巨大，这类投资理财活动也应远离。