做好“五篇大文章”，推动公募行业高质量发展，中加基金在行动

专题：北京公募基金高质量发展系列活动 新时代、新基金、新价值

　　从产品布局到投研体系完善，再到日常运营、风险防控，中加基金全力书写“五篇大文章”新篇章，争做“专精特新第一基金”，提供“陪伴您一生的基金服务”

　　今年以来，多项重要政策相继出台，为金融服务实体经济提供了明确指引。2025年2月，证监会印发《关于资本市场做好金融“五篇大文章”的实施意见》；同年3月，国务院办公厅发布《关于做好金融“五篇大文章”的指导意见》。为深入贯彻落实中央金融工作会议及相关政策精神，金融机构以“五篇大文章”、服务新质生产力作为核心抓手，切实履行服务实体经济的职责。作为我国投资机构的重要组成部分，公募行业持续强化责任担当，将做好金融“五篇大文章”作为服务国家战略、实体经济的行动指南。

　　作为首都公募基金管理人，中加基金深入贯彻中央金融工作会议精神，全力做好金融“五篇大文章”，为行业高质量发展贡献力量。

　　聚焦国家战略、实体经济

　　践行“五篇大文章”

　　金融与实体经济发展共荣共生，服务实体经济是金融的天职和宗旨。公募基金管理机构作为专业机构投资者，在服务国家战略、实体经济，助力产业转型等方面积极发挥作用。

　　当前，全球范围内新一轮技术革命和科技竞争已进一步深化，新技术从实验室到落地应用，再到产业集群化，均离不开资金的支持。科技金融将更多金融资源引导到科技领域，助力以科技创新引领现代化产业创新，促进新质生产力发展，努力形成“科技—产业—金融”良性循环。

　　作为公募行业千亿俱乐部中的一员，中加基金加力赋能新质生产力发展，围绕新质生产力的核心方向，在经济结构转型和科技创新时代背景下，构建了清晰的产品线，努力打造“专精特新第一基金”，全力支持科技型企业发展。

　　中加基金的科技产品线中的基金投资方向各有不同。有专注于工业和信息化部公示的专精特新“小巨人”上市企业，以“AI+大数据量化模型”为核心驱动，系统性捕捉投资机会的产品；也有聚焦人工智能、半导体、云计算等前沿科技，深度布局具备长期成长潜力龙头企业的产品；锚定智能制造、工业自动化等“中国制造”关键环节，助力产业升级的产品。

　　经济高质量发展除了科技创新的支持之外，可持续发展亦不可或缺。党的二十大报告指出，推动经济社会发展绿色化、低碳化是实现高质量发展的关键环节。同时，绿色是中国经济高质量发展的鲜明底色。

　　中加基金大力践行“双碳”战略，作为联合国责任投资原则组织（UN PRI）的签署成员，正在逐步构建ESG责任投资框架，积极探索将环境、社会和治理因素融入投资决策的实践路径。

　　绿色债券投资方面，截至2025年6月末，中加基金旗下29只基金持有绿色债券规模达29.1亿元，重点投资布局绿色金融债、“碳中和”债券等品种。

　　权益投资方面，中加基金围绕“绿色”、“低碳”开展战略研究，设立产品系统布局“低碳”投资赛道。同时，该公司正对绿色主题基金产品开展可行性研究，未来将通过专业化投资实践持续推动可持续发展目标落地。

　　另外，随着我国人口老龄化程度加深，公募基金始终将服务养老作为职责，通过不断完善投研能力、丰富产品布局、提升服务水平等，满足投资者多样化的养老投资需求。

　　中加基金推出相关系列养老基金，精准服务个人养老金账户投资者，同时享受费率优惠，并配套税收政策支持，降低投资者养老储备成本。在全力保障投资者的晚年生活上，该公司将继续发挥“银行系”基金公司优势，不断丰富养老产品线。

　　除了服务实体经济、为投资者提供丰富的产品选择之外，中加基金还拥抱数字金融，将数字化与风险防控相结合，建立了“事前预警-事中管控-事后评估”的全流程智能风控体系，深度融合金融工程与信息技术，实现了风险管理模式的数字化转型。

　　坚持金融为民

　　提升投资者持有体验

　　深耕科技、绿色等领域成果显著的同时，中加基金还全力践行“新国九条”中提出的“引导行业机构树立正确经营理念，处理好功能性与盈利性关系”，坚持回归本源、做优做强，始终坚守金融为民理念，突出以人民为中心的价值取向，提升投资者持有期间的幸福感。

　　《推动公募基金高质量发展行动方案》的落地推动公募基金管理机构从规模导向向投资者回报导向转变。中加基金坚持“受人之托、代客理财”的初心，长期坚守“与投资者共成长”理念，用实际行动推动普惠金融发展。

　　据中加基金介绍，目前公司公募基金客户数量约50万人，累计服务客户数量超百万人。截至2025年6月末，公司近三年取得正收益的基金占比超过83%（数据来源：中加基金公募基金产品季报），在公募行业中稳居前列。

　　此外，银河证券数据显示，截至2025年6月末，中加基金近4年股票主动投资管理能力在全市场排第9名；近9年主动债券投资管理能力在业内居第9名。

　　除了通过给投资者带来中长期稳健回报，提升投资者持有体验之外，中加基金还提出“伴您一生的基金”服务理念，并建立了完善的客户服务体系，全面覆盖客户需求定制、基金销售、投资者教育、售后服务、投资交易服务等环节。同时，该公司还及时为投资者提供市场行情分析、投资知识科普系列文章、财经大事点评、市场异动点分析等内容，并积极开展“同享一路行”等活动，持续完善线上、线下两大服务体系，有序提升投资者金融素养。

　　如今，中加基金围绕做好金融“五篇大文章”，通过发起设立公募股票基金募集社会资本，并投资于国内优质的上市企业，在为企业提供直接融资的同时，也为广大投资者提供分享中国企业长期发展红利的有效工具。

　　未来，中加基金将继续作为耐心资本陪伴科技企业成长，持续提高投资者获得感，助力产业转型、升级和实体经济高质量发展。