专题：北京公募基金高质量发展系列活动 新时代、新基金、新价值
在金融行业高质量发展的壮阔征程中，公募基金作为连接资本市场与亿万居民财富的关键枢纽，深刻影响着人民福祉。公募基金业正站在从规模导向转向质量导向的关键转折点，泰康基金作为保险资管开展公募业务的先行者，以“长期主义”为战略支点，完成了从2015年泰康资产公募事业部起步，到2022年独立基金管理公司的蜕变升级。依托泰康保险集团30年沉淀的保险资金管理经验，在政策东风与市场需求的双重驱动下，走出一条“规模与回报并重、发展与质量共生”的协同发展之路。
纠偏规模情结，回归价值本源
近年来，公募基金行业规模实现跨越式增长。基金业协会最新发布的数据显示，截至 2025 年 8 月底，全行业管理资产净值达 36.25 万亿元，较 2015 年的 8 万亿元增长超 4 倍，成为资本市场不可或缺的重要力量。但快速发展的过程中也暴露出一些问题：产品同质化竞争激烈，部分投资者难以获得长期持续稳定回报，规模增长与投资者获得感之间存在一定失衡。
2025年5月，中国证监会《推动公募基金高质量发展行动方案》的发布，为行业拨正航向、回归本源提供了清晰指引。《方案》的核心在于确立“回报导向”，要求行业机构校正发展定位，实现金融支持实体的功能性与重视投资者收益的盈利性有机统一。其具体举措直击行业痛点：一是优化考核机制，要求基金公司建立以基金投资收益为核心的考核体系，基金投资收益指标权重不低于50%，三年以上中长期收益考核权重不低于80%；对基金经理考核，产品业绩指标权重不低于80%。薪酬与长期投资业绩紧密挂钩；二是强化投研能力，引导行业加快“平台式、一体化、多策略”投研体系建设，加强数字化建设赋能，加大对人工智能等新兴技术的投入应用；三是推动费率改革，建立与基金业绩表现挂钩的浮动管理费机制，稳步降低投资者成本，强化基金管理人与持有人的利益绑定。
这一政策转向，旨在纠偏行业“规模导向”，推动从“卖方销售”向“买方投顾”转型。其更深层的逻辑在于引导公募基金回归“受人之托、忠人之事”的本源。一方面，通过引导长期资金支持科技创新、绿色产业等国家战略领域，服务实体经济；另一方面，通过优化考核机制、强化风控体系，防范“重规模轻质量”带来的系统性风险，让行业回归为投资者创造价值的正确方向。
步履坚定，长期主义的泰康实践
在《推动公募基金高质量发展行动方案》的指引下，泰康基金作为公募基金行业的一员，深感责任在肩。在泰康“长期主义”的战略引领下，将“为投资者创造长期可持续回报”贯穿业务全链条，以体系化、专业化建设为路径，在高质量发展之路上坚定前行。
一是投研体系化建设：科技创新驱动投研，打造平台型公募
投研体系，是长期主义实践的核心支撑。泰康基金投研体系以深度研究为基础，坚持价值投资理念，注重风险回撤控制，追求多元化投资风格和长期稳健的较高投资回报。在客户第一、深度研究、风险控制、专业互补基本原则的指导下，公司形成了以集体决策为依托，以各专业小组深度研究和市场研究成果共享为支撑，以特色专业投研系统模型为基石，决策流程、组织架构、考核机制、风控系统共同作用的一体化投研管理平台。这一平台化运作模式，不仅保障了长期投资策略能够高效地落地执行，还有效降低了对个别明星基金经理的依赖。
在科技赋能长期主义的实践中，泰康基金以“创新”不断驱动投研进化，构建了具有前瞻性的量化投资体系。以量化投资为例，公司自主研发的量化多策略Alpha模型，以深度契合长期价值投资理念为核心，打造了动态优化的精细化因子生态——通过构建覆盖全市场、贯穿产业周期的300+因子库，涵盖估值、成长、质量、分析师预期、反转、波动率、流动性及高频量价等八大维度，形成对上市公司长期竞争力的立体化刻画。让科技力量真正成为穿越周期、创造长期价值的战略引擎。
二是投研团队专业化：坚定不移立足长期，深度研究共赴卓越
投研人才是公募基金最核心的资产。泰康基金以战略远见构筑投研核心竞争力，打造出一支“长期主义基因”深度渗透的专业化投资研究团队。这个由70余位平均金融从业年限超8年的投研人员组成的“专业化投资方阵”，在组织架构上实现了精细化分工与高效协同——权益投资部、固定收益投资部、量化投资部、FOF及多资产配置部、专户业务部五大核心部门紧密联动，投资管理、固收研究、权益研究、金融工程研究、FOF研究、投资支持六大专业职能环环相扣，成为“为投资者创造长期可持续回报”的专业保障。
三是产品创新迭代：多元布局，服务国家战略
泰康基金产品创新迭代，是长期主义的又一重要实践。公司已形成了覆盖货币、债券、偏债混合、偏股混合、主动权益、沪港深系列、主动量化及被动指数、FOF基金等不同类型、不同风险收益特征的产品系列，并在养老目标基金、宽基及细分行业主题ETF、债券ETF、双碳、科技、大健康赛道等方面均进行了战略布局，为投资者提供了丰富多元的投资选择。
在战略性布局上，泰康基金精准匹配长期投资需求与国家战略方向。养老金融方面，“福”系列三只养老目标基金首批纳入个人养老金基金名录，为投资者提供了专业的养老投资解决方案。科技金融方面，公司布局了泰康科创创业50指数、泰康上证科创板综合指数增强、智能电车ETF泰康、科创债ETF泰康、泰康新锐成长混合、泰康北交所精选两年定开混合、泰康半导体量化选股股票发起等多只科创主题类基金产品，引导资金流向科技创新领域。绿色金融方面，泰康基金推出了碳中和ETF泰康，聚焦低碳经济主题投资，助力国家“双碳”目标实现。
四是投资者生态重塑：信任为本，陪伴成长
投资者信任是公募基金行业发展的基石。本着“以客户为中心”的核心价值观，泰康基金积极开展丰富多样的投资者教育活动，持续做好投资陪伴服务。以公司自媒体平台为核心搭建金融知识宣传矩阵，通过视频、直播、图文、动画等形式持续输出高质量内容，普及金融理财基础知识、传播正确的理财观念。通过“一司一省一高校”、“基金行业话养老”等专项主题活动，帮助投资者提升投资认知，提高风险识别与防范能力，服务人群覆盖老年、大学生及青少年等多样化群体。
长寿时代下，通过合理的投资理财享受优雅的享老生活是每个人都非常关注的重要课题。在服务国家战略、服务实体经济、服务民生福祉的战略指引下，泰康基金充分发挥泰康保险集团深耕养老产业的资源优势，聚焦银发群体的养老资金投资理财需求，将银发群体的投资陪伴作为重要的工作方向。自2019年以来，泰康基金的投资理财服务人员持续推动“金融知识进社区”，定期走进分布在全国各地的20余个养老社区及基层街道社区，持续服务社区长辈的投资理财需求，并通过面对面讲解、居民大会、情景剧巡演、知识竞赛、社区游园会等丰富多彩的形式，围绕养老资金投资规划、防非反诈知识等内容提供高质量、接地气的投资陪伴服务，帮助长辈们守护好“养老钱袋子”，让“长期主义”理念真正融入长辈们的财富管理陪伴旅程。
泰康基金还积极承担社会责任，投身公益事业。除开展祁连牧区冬衣送暖、九公山长城纪念林公益植树等主题公益活动外，泰康基金还坚持连续多年与泰康溢彩基金会合作开展“一根拐杖”特色公益活动。
凭借扎实的长期主义实践，泰康基金收获满满。截至2025年6月末，管理规模约1400亿元，服务客户数超1900万，投资业绩长期稳健，公司及旗下产品赢得了市场与投资者的广泛认可与信赖，累计为投资者创造收益超200亿元，累计实现分红超90亿元。
长期主义是投资的沃土，稳打稳扎，方能厚积薄发。长期主义不仅是企业的生存之道，更是服务国家战略、守护居民财富的责任担当。在政策引领与行业共识的双重驱动下，泰康基金将以高度的责任感和使命感，积极投身于服务国家战略的伟大实践之中，以“稳中求进、进中求质”的定力，与行业伙伴共绘公募基金高质量发展新蓝图，为中国式现代化建设注入持久金融动能！
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